Инвестиционный портфель в криптовалюте

Инвестиционный

Криптовалютный рынок – явление весьма нестабильное. И вполне возможны ситуации, что проснувшись утром и проверив состояние дел, обнаружить, что все ваши инвестиции буквально пропали, поскольку цена того единственного актива, на котором вы акцентировали своё внимание, обрушилась. К сожалению, это случается довольно часто, поскольку очень многие начинающие трейдеры понятия не имеют о том, что одним только биткоином криптовалюты не ограничиваются. А между тем, счёт уже существующих разновидностей криптовалют идёт на тысячи.

Поэтому опытный инвестор посвятит некоторое время сбору информации о том, что же представляют собой наиболее распространённые из подобных активов. А это – первый шаг на пути к эффективной диверсификации своего инвестиционного криптовалютного портфеля.

Что такое диверсификация и её прикладное значение

На самом простом уровне – это банальное разнообразие. Вы покупаете различные монеты, токены и цифровые деньги, чтобы если вдруг цена на какой-то один актив упадёт – прибыль от других могла эту потерю компенсировать. А учитывая высокую волатильность большинства криптовалют, такое может случаться регулярно.

Однако не всё так просто. По словам основателя компании HodlBolt, некого Anthony Xie, практически все криптовалюты связаны между собой. Наблюдается стойкая корреляция между их ценами. Да и на события, влияющие на криптовалютный рынок в целом, они реагируют схожим образом. Поэтому добиться полной диверсификации, при которой активы полностью независимы друг от друга, невозможно.

Впрочем, не все эксперты с ним согласны. В 2018 году в журнале Crypto Briefing частично опровергли указанное выше утверждение, указав на то, что криптовалюты становятся всё более независимыми друг от друга.

Какие факторы нужно учитывать

Существуют определённые критерии, которые делают ту или иную монету хорошим выбором для формирования диверсифицированного криптовалютного портфеля. Если упрощать, то они выглядят следующим образом.

Использование или функциональность

У каждой криптовалюты есть своя основная цель и ряд задач. Использование в качестве платёжного средства при определённых условиях – лишь одно из них. Поэтому перед формированием диверсифицированного инвестиционного портфеля, нужно разобраться, с чем вы будете иметь дело. Как минимум – понять, в чём заключается основная задача. Выглядит это примерно так:

  • Использование в информационных технологиях и создание «мирового компьютера»: Ethereum, NEOS, Tron и Cardano
  • Средство сбережения: Bitcoin
  • Компонент децентрализованных приложений (DAPPs): Steem и Augur
  • Платёжные сети: XRP, Stellar и Bitcoin Cash
  • Стейблкоины: Tether, USDT и PAX

При формировании диверсифицированного портфеля, нужно выбирать те монеты, что принадлежат к разным категориям.

Особенности сообщества

У большинства криптовалют очень узкое назначение, за счёт чего снижается количество людей, которые с ними взаимодействуют. Так, например, собственная валюта Steam не интересна никому за пределами этой части игрового сообщества. Поэтому крайне важно, чтобы немногочисленные заинтересованные лица были активными и целенаправленно способствовали дальнейшему росту и расширению популярности своего сообщества. Это, пожалуй, лучший способ добиться стабильной цены.

Использование новых технологий

Сейчас уже нельзя просто взять открытый код Биткоина, чуть-чуть его изменить и назвать это «собственной криптовалютой» - она окажется нежизнеспособной, поскольку технологические решения, описанные в том самом белом листе, устарели. Поэтому реально эффективные блокчейны обязаны внедрять новые технологии или улучшать старые. На базовом уровне, нужно узнать – решена ли в системе проблема масштабирования, а если да – то как? То же самое касается и безопасности. Внедрены ли новые защитные протоколы? Какие используются смарт-контракты? Возможно ли добавлять надстройки к существующей цепочке?

Управление

Не все криптовалюты являются полностью децентрализованными – во многих подобных проектах есть полноценное руководство, решающее организационные моменты, определяющее дальнейшее направление развития и отвечающее за выпуск и распределение новых монет. Также стоит разобраться, что именно делает данную валюту привлекательной для инвесторов – какие стимулы для них используются? Как появляются новые монеты и появляются ли они вообще? Поддерживает ли система майнинг или родственные ему процессы? Ограничено ли их количество?

Дополнительные советы

Нет смысла пытаться инвестировать сразу во всё возможное – это усложнит процесс отслеживания ситуации на рынках. Как правило, рекомендуется сосредоточиться на 3-7 различных криптовалютах и работать исключительно с ними.

Основным объектом, впрочем, лучше делать либо Биткоин, либо Эфириум. Именно они наиболее известны, стабильны и надёжны среди всех предложенных вариантов.

Кроме вышеназванных категорий, также есть смысл обращать внимание на другие пункты:

  • Ликвидность выбранного актива.
  • Возраст отрасли, в которой актив используется, и её размер. Чем старше – тем лучше.
  • Объем инвестиций со стороны обычных финансовых орагнизаций. Они редко связываются с нестабильными и непредсказуемыми валютами, поэтому могут использоваться в качестве индикатора надёжности.

Как видите, правильно диверсифицировать криптовалютный портфель можно, но довольно сложно. Придётся потратить время, чтобы разобраться в базовых технических моментах, не говоря уж о макро- и микроэкономических показателях. Поэтому не удивительно, что многие инвесторы делегируют диверсификацию специалистам. Это, конечно, дополнительные расходы, однако стабильность того стоит.