Згідно з даними, отриманими від аналітичного агентства CipherTrace, більше половини всіх бірж, що працюють з криптовалютами, або взагалі не займаються ідентифікацією користувачів, або роблять це на вкрай низькому рівні. Недостатньому за мірками протоколів KYC/AML. Що дивно - найсерйознішими порушниками в цьому плані виступали біржі, розташовані в Європі, США і Великобританії.
Було проаналізовано понад 800 централізованих, децентралізованих і автоматизованих бірж і маркет-мейкерів. І з'ясувалося, що 56 відсотків з них взагалі не займаються ідентифікацією особи користувача, незважаючи на міжнародні стандарти і правила проти відмивання грошей (AML). І найбільша кількість таких проектів - приблизно 60 відсотків, розташовується в Європі, місці, відомому своїми суворими правилами і ретельної регулюванням всього і вся.
Далі приблизно на одному рівні йдуть США, Великобританія і Росія. Що стосується Сінгапуру, то там ситуація трохи краща - перевірки є в більшості організацій. Тільки досить слабкі.
Також було встановлено, що багато бірж взагалі не згадують країну свого розташування. Ні на власному веб-сайті, ні в призначених для користувача угодах. Створюється враження, що це зроблено навмисно, оскільки у 85 відсотків подібних організацій протокол KYC відсутній або дуже слабкий. Можна зробити висновок, що ці біржі цілеспрямовано приховують свою юрисдикцію, щоб не потрібно було реєструватися і дотримуватися правил AML.
Що стосується децентралізованих бірж, то тут ситуація ще гірше. Серед 21 проаналізованого проекту, з ідентифікацією користувачів погано у 81 відсотка. Втім, це не означає, що там обов'язково відмивають гроші. Навіть коли з платформи KuCoin хакери вкрали 7,9 мільйонів доларів, а потім - розпродали їх на децентралізованих біржах, це все одно не було відмиванням грошей в прямому сенсі цього терміну.
За словами співзасновника Elliptic - Тома Робінсона: «Злочинці не використовують DEX, щоб приховувати свої сліди - вони просто продають там награбоване».
Не варто, однак, забувати, що проекти децентралізованих фінансів також іноді «привласнюють» собі функції класичних банків, типу видачі кредитів і позик, або відкривання депозитів з метою отримання відсотків. Тому вони можуть підпадати під ту саму законодавчу базу, що і традиційні фінансові установи.
«Всі ці фінансові операції вже регулюються різними законами, в тому числі присвяченими цінним паперам, кредитам і банківській справі. А це вже нерозривно пов'язано з нормами AML/CTF » - заявила представник SEC Валері Щепанік (Valerie Szczepanik).
Дейв Джеванс - генеральний директор CipherTrace, вважає, що: «судячи зі стану справ за останні кілька місяців, протоколи DeFi в принципі не хочуть взаємодіяти з протоколами KYC».
«Розробники заявляють, що просто пишуть програмне забезпечення, яке приносить прибуток. Але при цьому - нібито «не управляють їм». Але більшість таких платформ управляється компаніями зі значною венчурним капіталом ». Також Джеванс додав, що не вважає, що проекти DeFi і далі зможуть ігнорувати чинні правила.
Втім, нічого дивного. Не просто так DeFi позиціонуються як наступний крок у розвитку криптовалют - ще більш безпечний, менш централізований і практично незалежний від зовнішньої регуляції. Плюс можливість ними користуватися з будь-якої точки земної кулі, не особливо звертаючи увагу на кордони і локальне законодавство. Інше питання - чи можуть офіційні особи як-то взяти цю справу під свій контроль? Або, хоча б, запропонувати більш безпечну, зручну і надійну альтернативу. У будь-якому випадку, «джин із пляшки» вже випущений і розвиток криптовалютного простору так просто не зупинити.
Опубліковано на сайті EXBASE за матеріалами cointelegraph.com