Введення в криптоекономіку

Криптоекономіка - особлива галузь науки, яка перебуває на перетині економіки, криптографії та інформаційних технологій. Її завдання - розробити ефективну систему координації між окремими учасниками цифрових екосистем, використовуючи криптографічний захист і економічні стимули.

Саме вона лежить в основі створення, розвитку і ефективної роботи децентралізованих однорангових мереж, оскільки забезпечує загальну взаємодію без необхідності довіри одних учасників іншим.

Незважаючи на назву, чистої «економіки» в ній не так вже й багато. Основна роль відводиться теорії ігор, математиці, дизайну механізмів і різноманітним криптографічним методам.

Чому вона взагалі працює?

До створення мережі Біткоін вважалося, що неможливо створити ефективну однорангову мережу. Надто вже вона вразлива як до зовнішніх впливів, так і до внутрішніх шахрайських схем і банальних системних помилок.

Дана проблема, втім, досить давня - не просто так її називали «Завдання візантійських генералів». Якщо коротко, то її суть зводилася до того, як забезпечити ефективну роботу системи, якщо окремі її елементи цілеспрямовано вносять розлад. Це ускладнює як управління в цілому, так і взаємодію між окремими учасниками.

Виявилося, що у завдання є оригінальне рішення, яке полягає в комбінації криптографічних гарантій достовірності та ефективних економічних стимулів. Інформація кодується таким чином, що підробити її стає не стільки складно, скільки економічно не вигідно. А слідувати правилам мережі - навпаки, вкрай просто, ще й нагороду за це можна отримати. Так що раціональна поведінка, з якою якраз і працює теорія ігор, примушує учасників діяти в інтересах всієї системи.

Криптоекономіка і майнінг

Розглянемо ситуацію з біткоіном, як найбільш просту і наочну. Спочатку ставилося завдання створити стійку до внесення сторонніх змін платіжну мережу, в якій фіксується кожна транзакція, причому - на кожній машині, підключеної до цієї мережі.

Цього вдалося досягти завдяки процесу майнінгу. Суть проста - машини майнерів вирішують складну задачку, отримуючи в результаті нові блоки інформації, в котрих записуються дані про транзакції мережі та інші корисні дані. Той, хто першим вирішить цю задачу, автоматично отримує за це нагороду - невелику кількість біткоінів що містяться в новому блоці. Готові блоки пов'язані один з одним за допомогою хеша, причому кожний наступний вибудовується на підставі хеша попереднього - це забезпечує хронологічно послідовну мережу - блокчейн.

Також варто враховувати, що кожна достовірна транзакція повинна містити «цифровий підпис» - гарантію того, що сума в біткоінах належала конкретній людині. Кому - не важливо, оскільки анонімність - одна з конкурентних переваг криптовалютних мереж.

Криптоекономіка підключається тоді, коли у майнера виникає бажання «підробити» результати обчислення, щоб випередити конкурентів, або - щоб додати в загальний ланцюг блок з недостовірною інформацією. І ось тут-то починаються проблеми, оскільки для забезпечення достовірності потрібно змінити інформацію на всіх машинах мережі. При цьому - на тому блоці, який змінюється, встигає вишикуватися нова ланцюг, який теж доведеться переробляти з моменту зміни. Так що все це вимагає дуже високих енергетичних і ресурсних витрат.

Криптоекономіка і безпека

Коли в мережі все елементи рівні, перевагу отримують ті, хто гуртується в великі групи. Достатньо 51 відсотка загальної потужності, щоб «перехопити управління». Це називається «атака 51%». Якщо цього вдасться досягти, то нова більшість зможе повністю контролювати створення нових блоків і навіть забезпечити «реверсивний перегляд» змісту попередніх. Проблема в тому, що чим більше мережа - тим більше потрібно ресурсів і сил. Мережа рівня біткоіна стійка до подібних дій, оскільки на практиці нереально забезпечити подібні обчислювальні потужності, навіть використовуючи ресурси рівня держави. А ось менш масштабні мережі до цього більш вразливі. Незважаючи на те, що всі вузли системи рівні, у них є особливі ролі. Умовно виділяють три - майнери, інвестори і користувачі. Майнери потрібні для того, щоб гарантувати захист лічильної одиниці, безперервність добування нових «блоків зберігання» і перевірку транзакцій. Все це відбувається автоматично, грунтуючись на протоколах мережі. А оскільки ця робота вимагає значних витрат ресурсів - майнери отримують за неї винагороду. Якщо проводити паралелі з економікою - це виробнича ланка. З іншими ролями все ще цікавіше. А взаємодія цих великих груп утворює явище, яке називається «кругообіг криптоекономіки».

Кругообіг криптоекономіки

Дану схему першим описав Джоель Монегро, коли знадобилося проілюструвати особливості взаємодії окремих елементів однорангової мережі, в залежності від виконуваних ними завдань.

У спрощеному вигляді, це примітивний тристоронній ринок, в якому взаємодіють майнери (сторона пропозиції), користувачі (сторона попиту) і інвестори (сторона капіталу). Взаємодія здійснюється за допомогою автоматичної і цілеспрямованої передачі криптоекономічного ресурсу - токенів або монет.

Взаємодія між майнерами і користувачами повністю автоматизована існуючими протоколами. Сторона виробництва надає ресурс і автоматично отримує за це винагороду. А сторона попиту є рушійною силою всього процесу - якби людей не переконали, що маркери мають цінність, нічого б не вийшло. А якраз над цим і працюють інвестори.

Хоча, задачі і інвесторів дещо складніше. Вони забезпечують не тільки ліквідність токенів, а й підтримку ціни токена на певному рівні - загальну капіталізацію мережі. А роблять вони це тому, що переваги подібних мереж переважують їх недоліки. Перевагами є стійкість до внесення змін, високий рівень безпеки і відсутність обмежень на обсяги транзакцій. Так що інвесторам вигідно використовувати криптовалюту, тому доводиться створювати умови, щоб і іншим учасникам мережі це було вигідно.

Інвестори бувають двох видів - комерсанти, які здійснюють короткострокові інвестиції, і холдери, що займаються довгостроковими.

Трейдери займаються тим, що створюють ліквідність ринку, забезпечуючи майнерам можливість продавати добуті токени за реальні гроші. Холдери забезпечують великий капітал, необхідний для підтримки ціни на певному рівні і для загального зростання. Що важливо - обидві категорії отримують свою вигоду. Просто з різною швидкістю і в різних обсягах.

Виходить взаємопов'язана система, в якій окремі учасники зобов'язані взаємодіяти один з одним, але при цьому - змушені діяти раціонально, щоб забезпечити собі прибуток. Це забезпечує безпеку і загальну стійкість структури.

Висновок

Криптоекономіка описує не тільки процеси, що відбуваються в світі криптовалют, а й роботу децентралізованих систем в цілому. Однак саме аспект криптовалют вивчений поки що найкраще. Особливо - економічні стимули для кожної з категорій учасників. Це дозволяє більш ефективно контролювати потоки фінансів та інформації, причому - навіть в рамках частково централізованих мереж.

Можна сказати, що за допомогою приватних економічних моделей обкатуються загальні концепції роботи подібних систем. Так що криптоекономіка буде розвиватися і далі, що вкрай позитивно відобразиться на загальній автоматизації процесів і впровадженні децентралізованих систем в звичайне життя.