Мошенничество с криптовалютой

Мошенничество

Рост популярности криптовалют привёл к тому, что ими стали интересоваться не только энтузиасты и обычные пользователи, но и преступники. Увы, разнообразным мошенникам исключительно на руку некоторые характерные свойства крипты, типа необратимости транзакций, сложности в отслеживании и анонимности. Так что многие привычные схемы были переоборудованы под использование криптовалюты. И именно о ним мы вам сейчас и расскажем.

Мошенничества в социальных сетях

Соцсети заняли довольно важную роль в жизни нашего общества, так что никого уже особо не удивляет тот факт, что многие готовы платить реальные деньги за лайки и репосты. Или, например, устраивать раздачи денег или других ресурсов для привлечения к себе популярности. И именно под это дело и была создана одна из мошеннических схем с использованием криптовалют.

Смысл прост – с вроде бы известного аккаунта объявляется так называемый «гивэвей». Но только среди тех, кто отошлёт 1 BTC/BCH/ETH/LTC на конкретный номер. Зато в результате он чуть ли не гарантированно получит в 10 раз больше! Гарантия этому – доброе имя и уважение раздающего.

Вот только при ближайшем просмотре становится видно, что «раздачу» проводят не с оригинального аккаунта, а с его точной копии. Стоит ли уточнять, что никакой «отдачи в десятикратном размере» не планируется? Старая как сама сеть интернет схема, используемая ещё в «нигерийских письмах», была адаптирована под современные реалии.

Самый простой способ обойти это мошенничество – не участвовать в раздачах, которые требует первоначального перевода денег на какой-то неведомый счёт. Просто не дайте жажде халявы себя обмануть.

Финансовые пирамиды и схема Понци

Эти методики схожи между собой, но и некоторые различия между ними есть, так что описывать их стоит отдельно.

Схема Понци. Суть проста. Есть некая система, которая предлагает пользователям гарантированную прибыль за счёт инвестиций. Вы вносите, допустим, 100 лайткоинов, через месяц получаете 110. Вроде бы отличное вложение. Да, но только для старых участников этой схемы.

Дело в том, что единственные деньги, которыми располагает данный проект – инвестиции от заинтересованных лиц. Чтобы выполнить обещание, организатор схемы Понци должен постоянно привлекать новых инвесторов. Положительные отзывы старых этому способствуют. Но в определённый момент, когда новых участников становится слишком много, проект просто исчезает со всеми деньгами.

Финансовая пирамида. Продвинутая версия схемы Понци, поскольку новых инвесторов ищет не организатор, а сами участники. Каждый элемент такой пирамиды будет получать деньги за каждого нового привлечённого участника. Часть суммы, при этом, передаётся наверх. Поэтому у тех, кто находится у вершины пирамиды, есть постоянный приток дохода. А те, кто находится в основе, вынуждены сами искать новых клиентов, чтобы, хотя бы, отбить стартовые вложения.

За счёт экспоненциального роста участников, такая система долго существовать не может. Чуть стабильнее её делает сторонний приток ресурсов – например, привлечение новых участников даёт им право ещё и продавать что-то относительно полезное – косметику, бытовую технику и т.д. Но это уже так называемый «многоуровневый сетевой маркетинг», который хоть и напоминает финансовую пирамиду, но в отличие от неё – не запрещён.

Так вот, в области блокчейн-технологий уже начали появляться проекты, очень напоминающие подобные пирамиды - OneCoin, Bitconnect и PlusToken. Против них уже поданы судебные иски, однако дело движется медленно.

Поддельные мобильные приложения

Невнимательные пользователи могут скачивать поддельные приложения, имитирующие оригинальные, необходимые для доступа к различным криптовалютным биржам или подобным сервисам. Вот только вместо реальной работы они собирают личные данные и поставляют поддельные адреса для переводов средств.

Проблема усугубляется тем, что у некоторых подобных приложений довольно высокий рейтинг в Apple Store или Google Play, а также – куча положительных отзывов. Увы, эти платформы далеко не всегда отвечают за качество и законность продукта, на них размещенного. Поэтому самый простой вариант обойти данное мошенничество – качать мобильные приложения только с официальных и защищённых сайтов.

Фишинг

Вытягивание из пользователей личной информации с помощью методов социальной инженерии. Вариантов тут множество – от писем якобы от реальных людей и компаний, ведущих на поддельный сайт, досконально копирующий реальный, до личных сообщений в телеграм-каналах от людей, прикидывающихся представителями техподдержки разных сервисов, работающих с криптовалютой. Суть одна – от вас будут требовать ввести личные данные, предоставляющие доступ к вашему аккаунту, почте или криптовалютному кошельку.

Чтобы избежать проблем, связанных с фишингом, нужно запомнить несколько важных моментов.

  • Всегда проверяйте адреса сайтов, на которые переходите. И на наличие там защищённых протоколов передачи данных.
  • Пользуйтесь закладками для доступа на наиболее часто используемые сайты. Поиск по словам может выводить на поддельные, но активно проплаченные.
  • Если есть какие-то подозрения по поводу сообщений - игнорируйте их. Или свяжитесь по контактным данным, предоставленным на официальных и защищённых ресурсах.
  • Если кто-то просит ваш приватный ключ или сид-фразу, это наверняка мошенник.

Имитация известных личностей и проектов

Мошенники могут прикидываться известными людьми или представителями известных организаций, чтобы агитировать от их лица инвестировать средства в свои мошеннические проекты. А в некоторых случаях они просто платят таким людям за рекомендации, что, впрочем, не делает проекты более надёжными.

Обезопасить себя от такого воздействия помогает тактика «Do your own research». Дословно – «Проведи своё личное исследование» или «думай своей головой». Смысл прост – не верить на слово авторитетам, сколько бы убедительными они ни были. Всегда проверять то, что они говорят. В контексте проектов, связанных с криптовалютами, особое внимание нужно уделять следующим пунктам:

  • Как и кем именно проводится распределение монет?
  • Находится ли подавляющее большинство токенов или монет в руках одной или нескольких больших организаций.
  • Является ли проект уникальным, а если да, то в чём именно уникальность состоит? Если нет, то чем он превосходит свои аналоги?
  • Кто реализует этот проект? Есть ли в команде реально опытные разработчики? Конкретные имена, звания, созданные проекты.
  • Зачем вообще в этом проекте нужны токены или монеты?

Выводы

Существует очень много мошеннических тактик. От простых, основанных на невнимательности пользователей, до более сложных - с использованием программного обеспечения. И единственный способ хоть как-то себя от всего этого обезопасить – знать о подобных преступных схемах. И самостоятельно беспокоиться о собственной цифровой безопасности.