Большая часть современных криптовалют создаются на основе разнообразных сетей блокчейн. В которых по определению хранится вся информация обо всех проводимых внутри сети транзакциях. Так что если постараться, можно проследить путь каждого конкретного биткоина до момента добычи. С одной стороны, это позволят подтвердить достоверность монеты или токена, с другой – при наличии конкретной привязки криптовалютного кошелька к конкретному человеку, данная «преемственность» позволяет проследить все его источники доходов и расходов. Что серьёзно снижает эффективность заявленной «анонимности» криптовалют в целом.
Почему? А потому, что любой узел сети блокчейн может получить всю информацию о транзакциях внутри неё – принцип прозрачности. Но никто не говорил, что узлом не могут выступать сотрудники правоохранительных органов или репрессивного аппарата. Поэтому понадобилось найти способ, позволяющий «разорвать» последовательную цепочку транзакций – криптомиксеры.
Как работают криптомиксеры?
У них существует множество названий – миксеры, тамблеры, scrambler или shuffler, суть от этого не меняется. Вы посылаете свои монеты на «смешивающий сервис», там происходит обработка, «дробление» и рекомбинация, так что обратно возвращаются монеты, происхождение которых невозможно отследить. Сам факт миксирования – можно, а дальше – без вариантов.
Это может осуществляться несколькими способами:
- Децентрализованные одноранговые сети. Или «Chaumian CoinJoi mixers» Если в упрощённом варианте, то пользователи «скидываться» по какой-то части монеты в «общий котёл», затем – формируют совместную транзакцию, в рамках которой забирают эквивалентную часть из общего пула. Кто чьё забрал – отследить невозможно. Никаких посредников, никаких возможных утечек информации. Ни один пользователь не знает, кому перейдёт его сумма. Плюс процесс выполняется только в том случае, если все участники дадут на него своё согласие, что устраняет возможность воровства. Вот только эта штука работает довольно медленно, да и объёмы микширования у неё не слишком значительные.
- Централизованные сервисы. Пользователи скидывают свои монеты посреднику, который их перемешивает и распределяет. Просто, быстро, доступно. Аналог «банков в офшорных зонах». Но тут сразу же встаёт проблема доверия. Централизованный криптомиксер может сохранять информацию о транзакциях и перемещения, а затем – сливать заинтересованным сторонам. Кроме того, возможно банальное воровство монет, поскольку проследить их дальнейший путь – невозможно.
Зачем это может понадобиться обычному человеку?
Хотя бы потому, что в противном случае, у любого желающего будет полный отчёт о ваших транзакциях, источниках доходов и расходов. Преступники будут знать, что у вас есть деньги. Банки будут знать, что вы можете выплачивать кредиты на менее выгодных условиях, арендодатели будут знать, что аренду можно выставить и повыше, а правительство будет знать, что вы не выплачиваете налоги со своих доходов. Собственно, всё то же самое, как и при использовании традиционных денежных средств. Только менее удобно и более рискованно. Но вы же ожидаете от криптовалюты совсем другого, не так ли? В том числе и банального соблюдения конституционного права на защиту конфиденциальной информации.
Существующие сервисы
- Wasabi Wallet. Децентрализованный миксер. Технически, есть центральный сервер, однако оператор не может ни деанонимизировать пользователей, ни вывести на своё счёт их средства. Плюс сервис позволяет легко определять, какие монеты в криптовалютном кошельке подверглись миксированию, а какие – нет.
- Samourai wallet. То же самое, но ещё и портирование на мобильную платформу. Плюс высокий уровень конфиденциальности. Разве что кошелёк нужно подключать к собственному биткоин-узлу.
- JoinMarket. Тоже децентрализованная система. Однако она позволяет своим пользователям зарабатывать на предоставлении своих монет для миксирования. Плата небольшая, но сервис довольно активный и популярный, так что транзакций там осуществляется много.
- Anonymix. Централизованный сервис. Возможность вручную удалять данные о транзакциях, малая комиссия – 0,3 процента от суммы плюс 0,0001 BTC, сертификат происхождения.
- Bitcoin Laundry. Централизованный. Никакой комиссии, кроме стандартной платы в 0,0002BTC за операцию.
- CryptoMixer. Комиссия в 0,5 процента от суммы плюс 0,0005BTC за операцию. Зато нет ограничений на минимальный и максимальный размер суммы, плюс высокая степень конфиденциальности и «хороший послужной список».
Насколько это легально?
Основная проблема в том, что нормальной регуляции в сфере криптовалюты в большинстве стран мира до сих пор нет. Есть отдельные аспекты, типа работы со стейблкоинами, приравненными к ценным бумагам, которые более-менее регулируются, но основное поле для работы находится вне правового спектра. А ситуация с криптомиксерами ещё сложнее.
Дело в том, что эти сервисы действительно могут использоваться преступниками с целью скрытия источников своих доходов и расходов. Классическое «отмывание денег». Да, их, даже согласно официальной статистике, меньшинство, но и этого достаточно, чтобы был формальный повод для закрытия. Тем более централизованных сервисов, у которых есть легальные представители, адреса и прочее. С децентрализованными всё сложнее – тут, как и для прочих распределённых сетей, включается высокая устойчивость к внешним воздействиям. Настолько высокая, что чисто технически закрыть такие сервисы невозможно – разве что перекрыть доступ из отдельных стран, но и это можно обойти.