Велика частина сучасних криптовалют створюється на основі різноманітних мереж блокчейн. В яких за визначенням зберігається вся інформація про всі проведені всередині мережі транзакції. Так що якщо постаратися, можна простежити шлях кожного конкретного біткоіну до моменту добування. З одного боку, це дозволяє підтвердити достовірність монети або токена, з іншого - при наявності конкретної прив'язки криптовалютного гаманця конкретної людини, дана «спадкоємність» дозволяє простежити всі його джерела доходів і витрат. Що серйозно знижує ефективність заявленої «анонімності» криптовалют в цілому.
Чому? А тому що будь-який вузел мережі блокчейн може отримати всю інформацію про транзакції всередині неї - принцип прозорості. Але ніхто не говорив, що вузлом не можуть виступати співробітники правоохоронних органів або репресивного апарату. Тому знадобилося знайти спосіб, що дозволяє «розірвати» послідовний ланцюжок транзакцій - криптоміксери.
Як працюють криптоміксери?
У них існує безліч назв - міксери, тамблери, scrambler або shuffler, суть від цього не змінюється. Ви посилаєте свої монети на «змішуючий сервіс», там відбувається обробка, «дроблення» і рекомбінація, так що назад повертаються монети, походження яких неможливо відстежити. Сам факт міксування - можна, а далі - без варіантів.
Це може здійснюватися кількома способами.
- Децентралізовані однорангові мережі. Або «Chaumian CoinJoi mixers» Якщо в спрощеному варіанті, то користувачі «скидаються» з якоїсь частини монети в «загальний казан», потім - формують спільну транзакцію, в рамках якої забирають еквівалентну частину із загального пулу. Хто чиє забрав - відстежити неможливо. Ніяких посередників, ніяких можливих витоків інформації. Жоден користувач не знає, кому перейде його сума. Плюс процес виконується тільки в тому випадку, якщо всі учасники дадуть на нього свою згоду, що усуває можливість крадіжки. Ось тільки ця штука працює досить повільно, та й обсяги мікшування у неї не дуже значні.
- Централізовані сервіси. Користувачі скидають свої монети посереднику, який їх перемішує і розподіляє. Просто, швидко, доступно. Аналог «банків в офшорних зонах». Але тут відразу ж встає проблема довіри. Централізований криптоміксер може зберігати інформацію про транзакції і переміщення, а потім - зливати зацікавленим сторонам. Крім того, можлива банальна крадіжка монет, оскільки простежити їх подальший шлях - неможливо.
Навіщо це може знадобитися звичайній людині?
Хоча б тому, що в іншому випадку, у будь-якого охочого буде повний звіт про ваші транзакції, джерела доходів і витрат. Злочинці будуть знати, що у вас є гроші. Банки будуть знати, що ви можете виплачувати кредити на менш вигідних умовах, орендодавці будуть знати, що оренду можна виставити і вище, а уряд буде знати, що ви не сплачуєте податки зі своїх доходів. Власне, все те ж саме, як і при використанні традиційних грошових коштів. Тільки менш зручно і більш ризиковано. Але ви ж очікуєте від криптовалют зовсім іншого, чи не так? У тому числі і банального дотримання конституційного права на захист конфіденційної інформації.
Існуючі сервіси
- Wasabi Wallet. Децентралізований міксер. Технічно, є центральний сервер, проте оператор не може ні деанонімізіувати користувачів, ні вивести на свій рахунок їх кошти. Плюс сервіс дозволяє легко визначати, які монети в криптовалютному гаманці піддалися міксуванню, а які - ні.
- Samourai wallet. Те ж саме, але ще і портування на мобільну платформу. Плюс високий рівень конфіденційності. Хіба що гаманець потрібно підключати до власного біткоін-вузлу.
- JoinMarket. Теж децентралізована система. Однак вона дозволяє своїм користувачам заробляти на наданні своїх монет для міксування. Плата невелика, але сервіс досить активний і популярний, так що транзакцій там здійснюється багато.
- Anonymix. Централізований сервіс. Можливість вручну видаляти дані про транзакції, мала комісія - 0,3 відсотка від суми плюс 0,0001 BTC, сертифікат походження.
- Bitcoin Laundry. Централізований. Ніякої комісії, крім стандартної плати в 0,0002BTC за операцію.
- CryptoMixer. Комісія в 0,5 відсотка від суми плюс 0,0005BTC за операцію. Зате немає обмежень на мінімальний і максимальний розмір суми, плюс висока ступінь конфіденційності та «хороший послужний список».
Наскільки це легально?
Основна проблема в тому, що нормальної регуляції в сфері криптовалют в більшості країн світу до сих пір немає. Є окремі аспекти, типу роботи зі стейблкоінами, прирівняними до цінних паперів, які більш-менш регулюються, але основне поле для роботи знаходиться поза правовим спектром. А ситуація з криптоміксерами ще складніше.
Справа в тому, що ці сервіси дійсно можуть використовуватися злочинцями з метою приховування джерел своїх доходів і витрат. Класичне «відмивання грошей». Так, їх навіть згідно з офіційною статистикою меншість, але і цього досить, щоб був формальний привід для закриття.
Тим більше централізованих сервісів, у яких є легальні представники, адреси та інше. З децентралізованими все складніше - тут, як і для інших розподілених мереж, включається висока стійкість до зовнішніх впливів. Настільки висока, що чисто технічно закрити такі сервіси неможливо - хіба що перекрити доступ з окремих країн, але й це можна обійти.
Висновок
Незважаючи на деяку неоднозначність правових аспектів використання криптоміксерів, даний сегмент ринку буде продовжувати розвиватися. Особливо з огляду на тенденцію до створення частково централізованої криптовалюти, для якої необхідна деяка додаткова анонімність.