Шахрайство з криптовалютою

Шахрайство

Зростання популярності криптовалют призвело до того, що ними стали цікавитися не тільки ентузіасти і звичайні користувачі, а й злочинці. На жаль, різноманітним шахраям виключно на руку деякі характерні властивості крипти, типу незворотності транзакцій, складності у відстеженні і анонімності. Так що багато звичних схем було перероблено під використання криптовалют. І саме про них ми вам зараз і розповімо.

Шахрайства в соціальних мережах

Соцмережі зайняли досить важливу роль в житті нашого суспільства, так що нікого вже особливо не дивує той факт, що багато хто готовий платити реальні гроші за лайки і репости. Або, наприклад, влаштовувати роздачі грошей або інших ресурсів для залучення до себе популярності. І саме під цю справу і була створена одна з шахрайських схем з використанням криптовалюти.

Сенс простий - з начебто відомого аккаунта оголошується так званий «гівевей». Але тільки серед тих, хто відправить 1 BTC / BCH / ETH / LTC на певну криптовалютну адресу. Зате в результаті він мало не гарантовано отримає в 10 разів більше! Гарантія цього - добре ім'я і повага того, хто проводить роздачу.

Ось тільки при найближчому перегляді стає видно, що «роздачу» проводять не з оригінального облікового запису, а з його точної копії. Чи варто уточнювати, що ніякої «віддачі в десятикратному розмірі» не планується? Стара як сама мережа інтернет схема, яка використовувалась ще в «нігерійських листах», була адаптована під сучасні реалії.

Найпростіший спосіб обійти це шахрайство - не брати участь в роздачах, які вимагають початкового переказу грошей на якийсь невідомий рахунок. Просто не дайте жадобі халяви себе обдурити.

Фінансові піраміди та схема Понці

Ці методики схожі між собою, але і деякі відмінності між ними є, так що описувати їх варто окремо.

Схема Понці. Суть проста. Є якась система, яка пропонує користувачам гарантований прибуток за рахунок інвестицій. Ви вносите, припустимо, 100 лайткоінів, через місяць отримуєте 110. Начебто відмінне вкладення. Так, але тільки для старих учасників цієї схеми.

Справа в тому, що єдині гроші, які має даний проект - інвестиції від зацікавлених осіб. Щоб виконати обіцянку, організатор схеми Понці повинен постійно залучати нових інвесторів. Позитивні відгуки старих цьому сприяють. Але в певний момент, коли нових учасників стає занадто багато, проект просто зникає з усіма грошима.

Фінансова піраміда. Просунута версія схеми Понці, оскільки нових інвесторів шукає не організатор, а самі учасники. Кожен елемент такої піраміди буде отримувати гроші за кожного нового залученого учасника. Частина суми, при цьому, передається наверх. Тому у тих, хто знаходиться у вершині піраміди, є постійний приплив доходу. А ті, хто перебуває в основі, змушені самі шукати нових клієнтів, щоб, хоча б, відбити стартові вкладення.

За рахунок експоненціального зростання учасників, така система довго існувати не може. Трохи стабільніше її робить сторонній приплив ресурсів - наприклад, залучення нових учасників дає їм право ще й продавати щось щодо корисне - косметику, побутову техніку і т.д. Але це вже так званий «багаторівневий мережевий маркетинг», який хоч і нагадує фінансову піраміду, але на відміну від неї - НЕ заборонений.

Так ось, в області блокчейн-технологій вже почали з'являтися проекти, які дуже нагадують подібні піраміди - OneCoin, Bitconnect і PlusToken. Проти них уже подано судові позови, однак справи рухаються повільно.

Підроблені мобільні додатки

Неуважні користувачі можуть завантажувати підроблені додатки, що імітують оригінальні, необхідні для доступу до різних криптовалютних бірж або подібних сервісів. Ось тільки замість реальної роботи вони збирають особисті дані і поставляють підроблені адреси для переказів коштів.

Проблема посилюється тим, що у деяких подібних додатків досить високий рейтинг в Apple Store або Google Play, а також - купа позитивних відгуків. На жаль, ці платформи далеко не завжди відповідають за якість і законність продукту, на них розміщеного. Тому найпростіший варіант обійти дане шахрайство - качати мобільні додатки тільки з офіційних і захищених сайтів.

Фішинг

Витягування з користувачів особистої інформації за допомогою методів соціальної інженерії. Варіантів тут безліч - від листів нібито від реальних людей і компаній, що ведуть на підроблений сайт, який досконально копіює реальний, до особистих повідомлень в телеграм-каналах від людей, що прикидаються представниками техпідтримки різних сервісів, що працюють з криптовалютою. Суть одна - від вас вимагатимуть ввести особисті дані, що надають доступ до вашого профілю, пошти або криптовалютного гаманця.

Щоб уникнути проблем, пов'язаних з фішингом, потрібно запам'ятати кілька важливих моментів.

  • Завжди перевіряйте адреси сайтів, на які переходите. І на наявність там захищених протоколів передачі даних.
  • Користуйтеся закладками для доступу на найбільш часто використовувані сайти. Пошук за словами може виводити на підроблені, але активно проплачені.
  • Якщо є якісь підозри з приводу повідомлень - ігноруйте їх. Або зв'яжіться з контактними даними, наданими на офіційних і захищених ресурсах.
  • Якщо хтось просить ваш приватний ключ або сид-фразу, це напевно шахрай.

Імітація відомих особистостей і проектів

Шахраї можуть прикидатися відомими людьми або представниками відомих організацій, щоб агітувати від їх особи інвестувати кошти в свої шахрайські проекти. А в деяких випадках вони просто платять таким людям за рекомендацію, що, втім, не робить проекти більш надійними.

Убезпечити себе від такого впливу допомагає тактика «Do your own research». Дослівно - «Проведи своє особисте дослідження» або «думай своєю головою». Сенс простий - не вірити на слово авторитетам, якими б переконливими вони не були. Завжди перевіряти те, що вони говорять. В контексті проектів, пов'язаних з криптовалютою, особливу увагу потрібно приділяти наступним пунктам:

  • Як і ким саме проводиться розподіл монет?
  • Чи знаходиться переважна більшість токенов або монет в руках однієї або декількох великих організацій.
  • Чи є проект унікальним, а якщо так, то в чому саме унікальність полягає? Якщо немає, то чому він перевершує свої аналоги?
  • Хто реалізує цей проект? Чи є в команді реально досвідчені розробники? Конкретні імена, звання, створені проекти.
  • Навіщо взагалі в цьому проекті потрібні токени або монети?

Висновки

Існує дуже багато шахрайських тактик. Від простих, заснованих на неуважності користувачів, до більш складних - з використанням програмного забезпечення. І єдиний спосіб хоч якось себе від усього цього убезпечити - знати про подібні злочинні схеми. І самостійно турбуватися про власну цифрову безпеку.