Согласно данным, полученным от аналитического агентства CipherTrace, более половины всех бирж, работающих с криптовалютами, либо вообще не занимаются идентификацией пользователей, либо делают это на крайне низком уровне. Недостаточном по меркам протоколов KYC/AML. Что удивительно – самыми серьёзными нарушителями в этом плане выступали биржи, расположенные в Европе, США и Великобритании.
Было проанализировано более 800 централизованных, децентрализованных и автоматизированных бирж и маркет-мейкеров. И выяснилось, что 56 процентов из них вообще не занимаются идентификацией личности пользователя, несмотря на международные стандарты и правила против отмывания денег (AML). И наибольшее количество таких проектов – примерно 60 процентов, располагается в Европе, месте, известном своими строгими правилами и тщательной регулировкой всего и вся.
Далее примерно на одном уровне идут США, Великобритания и Россия. Что касается Сингапура, то там ситуация чуть лучше – проверки есть в большинстве организаций. Только довольно слабые.
Также было установлено, что многие биржи вообще не упоминают страну своего местоположения. Ни на собственном веб-сайте, ни в пользовательских соглашениях. Создаётся впечатление, что это сделано преднамеренно, поскольку у 85 процентов подобных организаций протокол KYC отсутствует или очень слабый. Можно сделать вывод, что эти биржи целенаправленно скрывают свою юрисдикцию, чтобы не нужно было регистрироваться и соблюдать правила AML.
Что касается децентрализованных бирж, то тут ситуация ещё хуже. Среди 21 проанализированного проекта, с идентификацией пользователей плохо у 81 процента. Впрочем, это не означает, что там обязательно отмывают деньги. Даже когда с платформы KuCoin хакеры украли 7,9 миллионов долларов, а затем – распродали их на децентрализованных биржах, это всё равно не являлось отмыванием денег в прямом смысле этого термина.
По словам соучредителя Elliptic – Тома Робинсона: «Преступники не используют DEX, чтобы скрывать свои следы – они просто продают там награбленное».
Не стоит, однако, забывать, что проекты децентрализованных финансов также иногда «присваивают» себе функции классических банков, типа выдачи кредитов и займов, либо открывания депозитов с целью получения процентов. Поэтому они могут подпадать под ту же законодательную базу, что и традиционные финансовые учреждения.
«Все эти финансовые операции уже регулируются различными законами, в том числе посвященными ценным бумагам, кредитам и банковскому делу. А это уже неразрывно связано с нормами AML/CTF» - заявила представитель SEC Валери Щепаник (Valerie Szczepanik).
Дейв Джеванс – генеральный директор CipherTrace, полагает, что «судя по состоянию дел за последние несколько месяцев, протоколы DeFi в принципе не хотят взаимодействовать с протоколами KYC».
«Разработчики заявляют, что просто пишут программное обеспечение, которое приносит прибыль. Но при этом – якобы «не управляют им». Но большинство таких платформ управляется компаниями со значительным венчурным капиталом». Также Джеванс добавил, что не считает, что проекты DeFi и дальше смогут игнорировать действующие правила.
Впрочем, ничего удивительного. Не просто так DeFi позиционируются как следующий шаг в развитии криптовалют – ещё более безопасный, менее централизованный и практически независящий от внешней регуляции. Плюс возможность ими пользоваться из любой точки земного шара, не особо обращая внимание на границы и локальное законодательство. Другой вопрос – могут ли официальные лица как-то взять это дело под свой контроль? Или, хотя бы, предложить более безопасную, удобную и надёжную альтернативу. В любом случае, «джин из бутылки» уже выпущен и развитие криптовалютного пространства так просто не остановить.
Опубликовано на сайте EXBASE по материалам cointelegraph.com