Введение в криптоэкономику

Криптоэкономика – особая область науки, находящаяся на пересечении экономики, криптографии и информационных технологий. Её задача – разработать эффективную систему координации между отдельными участниками цифровых экосистем, используя криптографические защиты и экономические стимулы.

Именно она лежит в основе создания, развития и эффективной работы децентрализованных одноранговых сетей, поскольку обеспечивает общее взаимодействие без необходимости доверия одних участников другим.

Несмотря на название, чистой «экономики» в ней не так уж много. Основная роль отводится теории игр, математике, дизайну механизмов и разнообразным криптографическим методам.

Почему она вообще работает?

До создания сети Биткоин считалось, что невозможно создать эффективную одноранговую сеть. Слишком уж она уязвима как ко внешним воздействиям, так и ко внутренним мошенническим схемам и банальным системным ошибкам.

Данная проблема, впрочем, довольно древняя – не просто так её называли «Задача византийских генералов». Если кратко, то её суть сводилась к тому, как обеспечить эффективную работы системы, если отдельные её элементы целенаправленно вносят разлад. Это затрудняет как управление в целом, так и взаимодействие между отдельными участниками.

Оказалось, что у задачи есть оригинальное решение, заключающееся в комбинации криптографических гарантий достоверности и эффективных экономических стимулов. Информация кодируется таким образом, что подделать её становится не столько сложно, сколько экономически невыгодно. А следовать правилам сети – наоборот, крайне просто, ещё и награду за это можно получить. Так что рациональное поведение, с которым как раз и работает теория игр, заставляет участников действовать в интересах всей системы.

Криптоэкономика и майнинг

Рассмотрим ситуацию с биткоином, как наиболее простую и наглядную. Изначально ставилась задача создать устойчивую к внесению сторонних изменений платёжную сеть, в которой фиксируется каждая транзакция, причём – на каждой машине, подключённой к этой сети.

Этого удалось достигнуть благодаря процессу майнинга. Суть просто – машины майнеров решают сложную математическую задачу, получая в результате новые блоки информации, в которых записываются данные о транзакциях сети и прочие полезны данные. Тот, кто первым решит эту задачу, автоматически получает за это награду – небольшое количество содержащихся в новом блоке биткоинов. Готовые блоки связаны друг с другом с помощью хэша, причём каждый последующий выстраивается на основании хэша предыдущего – это обеспечивает хронологически последовательную сеть – блокчейн.

Также стоит учитывать, что каждая достоверная транзакция должна содержать «цифровую подпись» - гарантию того, что сумма в биткоинах принадлежала конкретному человеку. Кому – не важно, поскольку анонимность - одно из конкурентных преимуществ криптовалютных сетей.

Криптоэкономика подключается тогда, когда у майнера возникает искушение «подделать» результаты вычисления, чтобы опередить конкурентов, либо - чтобы добавить в общую цепь блок с недостоверной информацией. И вот тут-то начинаются проблемы, поскольку для обеспечения достоверности нужно изменить информацию на всех машинах сети. При этом – на том блоке, который меняется, успевает выстроиться новая цепь, которую тоже придётся переделывать с момента изменения. Так что всё это требует очень высоких энергетических и ресурсных затрат.

Криптоэкономика и безопасность

Когда в сети все элементы равны, преимущество получают те, кто группируется в большие образования. Достаточно 51 процента общей мощности, чтобы «перехватить управление». Это называется «атака 51%».

Если этого удастся достигнуть, то новое большинство сможет полностью контролировать создание новых блоков и даже обеспечить «реверсивный пересмотр» содержания предыдущих. Проблема в том, что чем больше сеть – тем больше нужно ресурсов и сил. Сеть уровня Биткоин устойчива к подобным воздействиям, поскольку на практике нереально обеспечить подобные вычислительные мощности, даже используя ресурсы уровня государства. А вот менее масштабные сети к этому более уязвимы.

Несмотря на то, что все узлы системы равны, у них есть особые роли. Условно выделяют три – майнеры, инвесторы и пользователи. Майнеры нужны для того, чтобы гарантировать защиту счётной единицы, непрерывность добывания новых «блоков хранения» и проверку транзакций. Всё это происходит автоматически, основываясь на протоколах сети. А поскольку эта работа требует значительных затрат ресурсов – майнеры получают за неё вознаграждение. Если проводить параллели с экономикой – это производственное звено. С другими ролями всё ещё более интересно. А взаимодействие этих больших групп образует явление, которое называется «круговорот криптоэкономики».

Круговорот криптоэкономики

Данную схему первым описал Джоэль Монегро, когда понадобилось проиллюстрировать особенности взаимодействия отдельных элементов одноранговой сети, в зависимости от выполняемых ими задач.

В упрощённом виде, это примитивный трёхсторонний рынок, в котором взаимодействуют майнеры (сторона предложения), пользователи (сторона спроса) и инвесторы (сторона капитала). Взаимодействие осуществляется посредством автоматической и целенаправленной передачи криптоэкономического ресурса – токенов или монет.

Взаимодействие между майнерами и пользователями полностью автоматизировано существующими протоколами. Сторона производства предоставляет ресурс и автоматически получает за это вознаграждение. А сторона спроса является движущей силой всего процесса – если бы людей не убедили, что токены имеют ценность, ничего бы не получилось. А как раз над этим и работают инвесторы.

Хотя, задачи инвесторов несколько сложнее. Они обеспечивают не только ликвидность токенов, но и поддержание цены токена на определённом уровне – общую капитализацию сети. А делают они это потому, что преимущества подобных сетей перевешивают их недостатки. Преимуществами являются устойчивость к внесению изменений, высокий уровень безопасности и отсутствие ограничений на объемы транзакций. Так что инвесторам выгодно использовать криптовалюту, поэтому приходится создавать условия, чтобы и остальным участникам сети это было выгодно.

Инвесторы бывают двух видов – трейдеры, осуществляющие краткосрочные инвестиции, и холдеры, занимающиеся долгосрочными.

Трейдеры занимаются тем, что создают ликвидность рынка, обеспечивая майнерам возможность продавать добытые токены за реальные деньги. Холдеры обеспечивают крупный капитал, необходимый для поддержания цены на определённом уровне и для общего роста. Что важно – обе категории получают свою выгоду. Просто с разной скоростью и в разных объемах.

Получается взаимосвязанная система, в которой отдельные участники обязаны взаимодействовать друг с другом, но при этом - вынуждены действовать рационально, чтобы обеспечить себе прибыль. Это обеспечивает безопасность и общую устойчивость структуры.

Заключение

Криптоэкономика описывает не только процессы, происходящие в мире криптовалют, но и работу децентрализованных систем в целом. Однако именно аспект криптовалют изучен пока что лучше всего. Особенно – экономические стимулы для каждой из категорий участников. Это позволяет более эффективно контролировать потоки финансов и информации, причём – даже в рамках частично централизованных сетей.

Можно сказать, что с помощью частных экономических моделей обкатываются общие концепции работы подобных систем. Так что криптоэкономика будет развиваться и дальше, что крайне положительно отразиться на общей автоматизации процессов и внедрении децентрализованных систем в обычную жизнь.